کلیه عملیاتی که بانک با پول خارجی یا ارز انجام می دهد که عبارتند از:

     1. خرید و فروش ارز

     2. افتتاح انواع حسابهای ارزی

     3. نقل و انتقالات ارزی

     4. عملیات مربوط به معاملات ارزی

     5. عملیات مربوط به اعتبارات اسنادی

     6. عملیات مربوط به بروات اسنادی و وصولیها

     7. عملیات مربوط به ضمانتنامه های ارزی

     8. عملیات مربوط به تسهیلات ارزی، فاینانس، ریفاینانس و صندوق
          ذخیره ارزیمنابع و مصارف ارزی

الف: منابع ارزی: عواید بدست آمده از صادرات کشور و پرداختهای یکجانبه یک کشور

  الف -1: صادرات مرئی

  ب -1: صادرات غیر مرئی

  ب-1-1: درآمد عوامل تولید در خارج

  ب-1-2: جهانگردان و مسافران خارجی

  ب-1-3: سفارتخانه ها و نمایندگی های خارجی

  ب-1-4: وامهای دریافتی و بهره های حاصل از سرمایه گذاری

  ب-1-5: دریافت کمکهای بلاعوض

ب: مصارف ارزی: هزینه های پرداختی به خارج از کشور بابت واردات کالا و خدمات

  ب-1: واردات کالا و خدمات

  ب-2: هزینه جهانگردان و مسافران در خارج

  ب-3: هزینه کارکنان خارجی شاغل در کشور

  ب-4: بهره سرمایه گذاری و وامهای خارجی

  ب-5: پرداخت کمکهای بلاعوض